Sådan Gør din investering med gensidige fonde

Share

|

På højden af aktiemarkedet boom i 1999, en af mine venner klagede over, at han ikke havde tid nok til at gøre det nødvendige hjemmearbejde for at investere. Han følte, at investeringsmulighederne blev glider af, mens hans penge blev samlet støv i en pengemarkedet konto. Han kunne have løst (og forenklet) hans problem ved at investere i et indeks fond eller børshandlede fond.

På opdagelse i indeksfonde

Index midler kaldes undertiden passivt forvaltede fonde. Index fondsforvaltere forsøge at tæt spore effektiviteten af en målmarked indeks. Index midler købe og besidde alle eller et repræsentativt udsnit af de værdipapirer i et bestemt indeks. Sammensætningen af beholdningen af indekset fond bestemmes af indekset er det forsøger at spejle. For eksempel, Standard & Poor's 500-indekset fond vil en kamp hvor stor en procentdel af lagre i Standard & Poor's 500-indekset. I modsætning hertil en aktivt forvaltet fond, en fond manager forsøger i at excellere lignende midler eller en passende markedsanalyse benchmark. Aktivt forvaltede fondsforvaltere brug dyre forskning, markedsundersøgelser prognoser, og deres egen dømmekraft og erfaring til at købe og sælge værdipapirer. Denne ekspertise gør driftsomkostningerne for en styret fond højere end en passivt forvaltet indeks fond.

Driftsudgifterne for passivt forvaltet indeksfonde er ofte 0,20 procent. Ud over at deres lave omkostninger, appellen af indeksfonde er dobbelt. For det første indeks fond vil matche afkastet af indekset det spejle. Hvis markedet ikke godt, og værdien af indekset stiger, investor gør godt. Den anden grund investorer gerne indeks fonde er, at nogle indekser bedre at afspejle deres individuelle investere mål. Ulempen ved indeksfonde er, at investorerne aldrig vil have mulighed for at blive væsentlig højere end markedet. For mere information om indeksfonde, se følgende:

IndexFunds.com (Www.indexfunds.com), vist i figur 6-2, er en nyttig til alle formål online ressource for indekset gensidige fonde. Du kan finde en nybegynder's beskedcentral, ti favorit indekser, og nyttige artikler og links. Brug screener for at søge efter investering kandidater ved hjælp af kriterier som f.eks bekostning nøgletal, nettoaktiver, eller fem år tilbage.

Indekset Investor (Www.indexinvestor.com) er et nyttigt websted for registrerede medlemmer, som søger bedre indeks fond præstation gennem aktivallokering. IndexInvestor.com er opdelt i fri og abonnement ressource områder. Abonnementer er $ 25 om året.

Vanguard (Flagship2.vanguard.com/VGApp/hnw/FundsStocks Oversigt) egenskaber Vanguard 500-indekset fond, som har været rundt i mere end 25 år. Du kan læse alt om fordelene ved indekser online.

Bliver opmærksom på børshandlede fonde

Børshandlede fonde er passivt forvaltede fonde, der handles på børser. En del af en børshandlede fond er en del af et enhed investering tillid. Unit investeringsforeninger er dannet af investeringsselskaber med henblik på at erhverve en portefølje af aktier, der skal passivt forvaltet over en given periode. Den tillid er så afsluttes.

Ifølge The Wall Street Journal, fra september 2004, børsnoterede aktier midler var kombineret aktiver mia $ 180,8 op 20 procent fra 151 milliarder dollars i december 2003. Hvis du vil oprette en børshandlede fond (ETF), investeringsselskaber samle bestande eller fastforrentede værdipapirer i en kurv og derefter sælge aktier i tillid på en fondsbørs. Med andre ord, handel som aktier og kan ETFs ikke misbruges af markedet timere.

Fra september 2004 var der 143 ETF'er. ETFs altid omfatte værdipapirer, der indgår i et indeks. ETFs kommer i flere forskellige typer og er baseret på en bred markedssektor indekser og internationale indeks. Følgende er et par eksempler:

Edderkopper: Track Standard & Poor's Depositum Receipts (SPDR, udtales "spider").

Cubes: Spor NASDAQ 100 af store ikke-økonomiske bestande ved hjælp af ticker symbol QQQ - deraf navnet terninger.

Diamonds: Spor Dow Industrial Average bruge ticker symbol DIA - deraf navnet diamanter.

Vipers: Vanguard Group har lanceret Vanguard Index Deltagelse Equity Indtægter, kendt som Vipers. Hver Viper er en ny klasse af aktier i et af selskabets velkendte indeks fonde. De underliggende porteføljer er lige, selv om gebyrer og andre funktioner er forskellige fra de Vanguard midler.

ETFs er billig at eje. Udgifter til en ETF er normalt 0,4 procent, sammenlignet med 1,4 procent for den gennemsnitlige egenkapital gensidige fond - men du har bekostning af mægler. Hvis du følger dollar-cost udligning, din mæglerhonorar kan hurtigt tilføje op. På den anden side, behøver du ikke bekymre dig om et minimum investering. Andre fordele ved ETF'er omfatte

Evnen til at købe og sælge på ethvert tidspunkt i løbet af handelsdagen

Øjeblikkelig eksponering for lager porteføljer af dit valg: Du kan vælge en ETF, der opfylder dine specifikke investor mål.

Evnen til at købe på margin: Disse køb er generelt underlagt de samme vilkår, som gælder for fælles bestande.

Ikke salg belastning: Du har stadig til at betale en provision.

Ingen høj ledelse eller sponsor gebyrer

Ingen minimum oprindelige indskud

Potentielle skat effektivitetsgevinster: Fordi ETFs overfører værdipapirer mellem investorer, der ikke er nogen skattemæssige konsekvenser for fonden. For yderligere oplysninger om børshandlede fonde (ETFs), se følgende websteder:

iShares (Www.ishares.com) tilbyder online værktøjer som instituttet fordelingsnøgle, som giver dig mulighed for at oprette en portefølje af ETFs baseret på Dow Jones amerikanske sektor og samlede marked indekser. Dette selskab ejer iShares Russell 2000 Index Fund, som søger investeringer resultater, før udgifter, der normalt svarer til den pris og udbytte udførelsen af Russell 2000 indekset.

Investment Company Institute (Www.ici.org / fonde / abt / index.html) er en landsdækkende forening for investeringsforeninger, der giver svar på ofte stillede spørgsmål (OSS) om børshandlede fonde. Du kan også finde nyttige industri statistik, investor uddannelse og industri nyheder.

American Stock Exchange (Www.amex.com) giver et marked oversigt over alle ETFs, produkt oplysninger om specifikke ETFs, nynoteringer af ETFs, en ETF skærm og tilbage lommeregner, og investor uddannelse. Derudover kan du hente oplysninger om alle de amerikanske Stock Exchange-handles ETFs og end-of-the-dag ETF priser. På Home Page, ETFs i venstre margen. Klik

---